农银汇理中证 800 自由现金流指数型证券投资基金基金产品资料概要
农银汇理中证 800 自由现金流指数型证券投资基金
基金产品资料概要
编制日期：2025 年 6 月 12 日
送出日期：2025 年 6 月 16 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
农银中证 800 自由现金流指
基金简称 基金代码 024326
数
农银中证 800 自由现金流指
下属基金简称 下属基金交易代码 024326
数A
农银中证 800 自由现金流指
下属基金简称 下属基金交易代码 024327
数C
基金管理人 农银汇理基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日 - -
期
基金类型 股票型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金
基金经理 钱大千 经理的日期
证券从业日期 2010 年 12 月 19 日
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
本基金为被动化投资的指数型基金，通过严格的投资纪律约束和数量化的风控管理，力
投资目标 争将年跟踪误差控制在 4%以内，日均跟踪偏离度的绝对值控制在 0.35%以内，以实现对
标的指数的有效跟踪。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，以标的指数的成份股及其备选成份股
为主要投资对象。为更好地实现投资目标，本基金的投资范围还可包括国内依法发行上
市的非标的指数成份股及其备选成份股（含主板、创业板及其他经中国证监会核准或注
册上市的股票）、债券（国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转
换债券、可交换债券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据等）、债券回
投资范围 购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款） 、股指期货、资产支持证券、
同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但
须符合中国证监会的相关规定）。 本基金可以根据相关法律法规的规定参与融资和转融
通证券出借业务。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于标
的指数成份股及其备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%，且不低于非现金基金
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资产的 80%；本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当
保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结
算备付金、存出保证金和应收申购款等。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资
比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股及其权重的变化进行相应调整。当
预期成份股发生调整和成份股发生配股、增发、分红等行为时，或因申购和赎回等对本
基金跟踪标的指数的效果可能带来影响时，或因某些特殊情况导致流动性不足时，或其
他原因导致无法有效复制和跟踪标的指数时，基金管理人可以对投资组合管理进行适当
变通和调整，从而使得投资组合紧密地跟踪标的指数。 特殊情况包括但不限于以下
情形：（1）法律法规的限制； （2）标的指数成份股流动性严重不足；（3）标的指数成份
股长期停牌；（4）因基金的申购和赎回等对本基金跟踪标的指数的效果可能带来影响；
主要投资策略 （5）由于交易成本、交易制度等原因导致基金无法及时完成投资组合的同步调整； （6）
其它合理原因导致本基金管理人对标的指数的跟踪构成严重制约等。 当标的指数成
份股发生明显负面事件面临退市，且指数编制机构暂未作出调整的，基金管理人应当按
照基金份额持有人利益优先的原则，履行内部决策程序后及时对相关成份股进行调整。
在正常情况下，本基金力争将日均跟踪偏离度的绝对值控制在 0.35%以内，年跟踪误差
控制在 4%以内。如因标的指数编制规则调整等其他因素导致基金跟踪偏离度和跟踪误差
超过上述正常范围的，基金管理人将采取合理措施避免跟踪偏离度和跟踪误差进一步扩
大。2、债券投资策略。3、资产支持证券投资策略。4、参与融资及转融通证券出借业
务策略。5、股指期货投资策略。
业绩比较基准 中证 800 自由现金流指数收益率×95%+银行活期存款利率（税后）×5%
本基金为股票型基金，其预期的风险与收益理论上高于混合型基金、债券型基金与货币
风险收益特征 市场基金。同时，本基金为指数型基金，具有与标的指数以及标的指数所代表的证券市
场相似的风险收益特征。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
农银中证 800 自由现金流指数 A
份额（S）或金额（M）
费用类型 收费方式/费率
/持有期限（N）
M＜50 万元 0.8%
认购费
M≥500 万元 1,000 元/笔
M＜50 万元 1.0%
申购费 50 万元≤M＜100 万元 0.8%
（前收费） 100 万元≤M＜500 万元 0.6%
M≥500 万元 1,000 元/笔
N＜7 天 1.5%
赎回费
N≥7 天 0%
农银中证 800 自由现金流指数 C
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份额（S）或金额（M）
费用类型 收费方式/费率
/持有期限（N）
N＜7 天 1.5%
赎回费
N≥7 天 0%
注:本基金对通过本公司直销中心柜台申购本基金 A 类基金份额的养老金客户实施特定申购费率：通过公司
直销中心申购本基金 A 类基金份额的，适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费率的 10%；申购费
率为固定金额的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。其中，养老金客户包括全国社会保障基金、可以
投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管
理计划、基本养老保险基金、符合人社部规定的养老金产品、职业年金计划、养老目标基金。如将来出现
可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类
型，基金管理人将依据相关规定将其纳入养老金客户范围。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.15% 基金管理人和销售机构
托管费 0.1% 基金托管人
农银中证 800 自
销售服务费 0.2% 销售机构
由现金流指数 C
审计费用 35,000.00 元 会计师事务所
信息披露费 50,000.00 元 规定披露报刊
注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产中扣除。
托管人所托管的公开募集证券投资基金的部分不收取托管费。（如有）
最终实际金额以基金定期报告披露为准。
(三) 基金运作综合费用测算
本基金未披露过年度报告，暂无综合费率测算。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金为股票型基金，其预期的风险与收益理论上高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。同
时，本基金为指数型基金，具有与标的指数以及标的指数所代表的证券市场相似的风险收益特征。本基金
所面临的投资组合风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等。除投资组合风险以外，本基金还面
临操作风险、管理风险、合规性风险、本基金的特有风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构
基金风险评价可能不一致的风险、其他风险等一系列风险。
本基金的特有风险
（1）标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险
（2）标的指数波动的风险
（3）标的指数变更的风险
（4）基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险
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（5）跟踪误差控制未达约定目标的风险
（6）指数编制机构停止服务的风险
（7）成份股停牌或退市的风险
（8）投资股指期货的风险
（9）投资资产支持证券的风险
（10）投资流通受限证券的风险
（11）参与融资业务的特定风险
（12）参与转融通证券出借业务的特定风险
(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
本基金的募集申请经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2025 年 5 月 9 日证监许可
【2025】1005 号文注册。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人在
支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在规定网站上进行查阅。
以下资料详见基金管理人网站（www.abc-ca.com），客户服务热线：4006895599、021-61095599
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